Einen Finanzplaner finden
Die Auswahl eines Finanzplaners kann eine der wichtigsten Entscheidungen für sich selbst und die Angehörigen sein, da Finanzplaner sich zu lebenslang begleitenden Ratgebern oder Problemlösern entwickeln können.
Finanzplaner können eine zentrale Rolle dabei spielen, die gesteckten Lebensziele zu erreichen und in finanziell gesunden Verhältnissen zu leben.
Konsequenterweise sollte man sich Zeit nehmen, um einen Finanzplaner auszuwählen, der :- kompetent und
- vertrauenswürdig ist, und
- auf dessen professionellen Rat und Unterstützung man sich verlassen kann.
Bei dieser Auswahl können Zertifizierungen helfen.
Zu diesen Zertifizierungen zählen:
= Certified Financial Planner
= Certified Foundation and Estate Planner
= Certified Estate Planner
The Wall Street Journal spricht im Zusammenhang mit den CFP aktuell vom "Gold-Standard" und "den angesehendsten Beratern" ("The Certified Planner, or CFP, designation is considered the gold standard in this crowd. ... Information about Certified Financial Planners, who rank among the most reputable advice providers, can be found at cfp.net." 28. / 29.01.2006). Die CFP ragen durch die Schwere und Art der Prüfungen, die Anforderungen an eine kontinuierliche Weiterbildung sowie den ethischen Kodex heraus. ("... The CFP stands out because of the required courses of study, the CFP Board of Standards´ continuing-education requirements as well as its code of ethics." (28.02.2006)")
Hinter dieser Umschreibung verbergen sich die vier "E-Regeln", einem internationalen Regelwerk, und hierin unterscheiden sich Financial Planner und Estate Planner in Deutschland deutlich von der Masse aller anderen Berater, sei es nun ohne Ausbildung oder mit anderen Zertifikaten.
Die vier "E´s" sind im Einzelnen
Education = Ausbildung
Darunter versteht man die Qualität der Ausbildung auf Basis nachvollziehbarer Akreditierungsbedingungen. Innerhalb dieser Ausbildung, die im Rahmen eines berufsbegleitendenden einjährigen Intensivstudiums mit entsprechendem Abschluß erfolgt, das bereits intensive Vorkenntnisse erfordert, werden theoretische und praktische Kenntnisse des Finanzplanungsprozesses vertieft.
Examination = Prüfungen
Erst nach dem erfolgreichen Abschluß des Studiums und mit dem Bestehen einer Zentralprüfung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ( www.fpsb.de ) sind die beiden ersten "E´s" erfüllt.
Experience = jahrelange Erfahrung als Finanzdienstleister
Um die ausreichende Erfahrung nachweisen zu können, müssen mindestens drei Jahre Tätigkeit im Bereich der Finanzen privater Kunden nachgewiesen werden, wovon mindestens ein Jahr die Tätigkeit als Finanzplaner oder Estate Planner umfassen muß.
Ethics = Verpflichtung auf hohe ethische Standards
Voraussetzung zur Erfüllung des vierten und letzten "E´s" sind ein einwandfreier Leumund, sowie die Verpflichtung auf das Regelwerk des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. Dazu gehört unter anderem auch die Unterwerfung unter ein Ehrengericht.
Erst wenn Finanzfachleute alle vier "E´s" erfüllen können sie als Financial Planner oder Certified Foundation and Estate Planner zertifiziert werden. Die Zertifizierung wird nur natürlichen Personen verliehen, nicht aber Unternehmen oder Organisationen.
Weiterhin muß die Zertifizierung alle zwei Jahre durch den Nachweis von anerkannten Fortbildungsmaßnahmen erneuert werden.